האם ידעתם כי ייתכן שמגיע לכם החזר מס על הסכום שמשכתם? רבים אינם מודעים לזכאות שלהם להחזר מס, ולכן מפספסים הזדמנות לקבל החזר כספי משמעותי.

 

 

 

מי זכאי להחזר מס על משיכת קרן פנסיה?

זכאות להחזר מס על משיכת קרן פנסיה יכולה להשתנות בהתאם למספר גורמים אישיים ומצב משפחתי. באופן כללי, ההחזר נועד לסייע לאנשים במצבים כלכליים מאתגרים או עם הוצאות מיוחדות.

הנה כמה מקרים נפוצים בהם ניתן לקבל החזר מס:

• נכות: אנשים עם נכות בשיעור של 75% ומעלה זכאים להטבות מס משמעותיות, כולל החזר על משיכת קרן פנסיה.
• פטירה: במקרה של פטירת המבוטח, היורשים עשויים להיות זכאים להחזר מס על הכספים שנותרו בקרן הפנסיה.
• גיל פרישה מוקדם: במקרים מסוימים, ניתן לקבל החזר מס על משיכת קרן פנסיה בגיל פרישה מוקדם, במיוחד אם הסיבה למשיכה היא נכות או סיבות רפואיות אחרות.
• הוצאות רפואיות חריגות: הוצאות רפואיות גבוהות יכולות להפחית את חבות המס ולהוביל להחזר.
• הכנסה נמוכה: אנשים עם הכנסה שנתית נמוכה יחסית עשויים להיות זכאים להחזר מס גדול יותר.
• מספר ילדים: משפחות עם מספר ילדים קטנים עשויות להיות זכאיות להטבות מס נוספות.

גורמים נוספים המשפיעים על הזכאות:

• סוג קרן הפנסיה: סוג קרן הפנסיה ממנה משכת את הכסף (קופת גמל, קרן פנסיה מקיפה, קרן השתלמות) יכול להשפיע על חישוב המס והזכאות להחזר.
• תנאי הפרישה: התנאים הספציפיים לפרישה שלך, כמו למשל האם פרשת בגלל פיטורין, סגירת עסק או סיבות רפואיות, יכולים להשפיע על הזכאות.
• הוצאות נוספות הקשורות לפרישה: הוצאות כמו דמי ניהול, עמלות משיכה או הוצאות משפטיות הקשורות לפרישה, עשויות להילקח בחשבון בחישוב ההחזר.
• שינויים במצב המשפחתי: שינויים במצב המשפחתי במהלך השנה, כמו נישואין, גירושין או לידת ילד, יכולים להשפיע על חישוב המס והזכאות להחזר.
• הכנסות נוספות: הכנסות נוספות, כגון דמי שכירות, דיבידנדים או רווחים מהשקעות, יכולים להשפיע על שיעור המס החל על ההכנסה שלך.

טבלה מסכמת:

איפה אפשר לבדוק את הזכאות להחזר מס על משיכת קרן פנסיה?

מעולה! שאלה מצוינת. כדי לבדוק את זכאותכם להחזר מס על משיכת קרן פנסיה, תוכלו לפנות למספר מקורות מידע:

1. אתר האינטרנט של רשות המיסים:

• חיפוש מידע כללי: באתר רשות המיסים תוכלו למצוא מידע כללי על החזרי מס, טפסים רלוונטיים, והנחיות להגשת בקשה.
• סימולטורים: לעיתים, רשות המיסים מציעה סימולטורים מקוונים שמאפשרים לכם לקבל הערכה ראשונית לגבי הזכאות להחזר.

2. אתרי חברות הביטוח והפנסיה:

• מידע ספציפי: חברות הביטוח והפנסיה שבהן אתם חוסכים יכולות לספק לכם מידע ספציפי על הזכאות להחזר מס הקשור לקרן הפנסיה שלכם.
• ייעוץ: נציגי השירות של החברות יכולים להסביר לכם את התהליך ולהעניק ייעוץ ראשוני.

3. אתרי השוואת הלוואות ומס:

• חישובים מהירים: אתרים מסוג זה מציעים לעתים כלים לחישוב מהיר של החזר מס משוער, אך חשוב לבדוק את הדיוק והאמינות של החישובים.

חשוב לזכור:

• כל מקרה לגופו: הזכאות להחזר מס היא עניין אישי, והמידע שתקבל באתרים השונים יכול להיות כללי.
• שינויים בחקיקה: חוקי המס משתנים מעת לעת, לכן מומלץ לבדוק את המידע העדכני ביותר.
• מסמכים נדרשים: כדי לבצע את הבדיקה, תצטרכו להכין את כל המסמכים הרלוונטיים, כמו תלושי שכר, אישורים על הוצאות רפואיות, ועוד.

 

אילו טפסים נדרשים להגשת בקשה להחזר מס?

הטפסים הנדרשים להגשת בקשה להחזר מס יכולים להשתנות בהתאם למצבכם האישי ולסוג ההכנסות שלכם. עם זאת, ישנם כמה טפסים נפוצים שתתבקשו להציג:

• טופס 135: זהו הטופס הבסיסי להגשת בקשה להחזר מס עבור יחידים שאינם חייבים בהגשת דוח שנתי. הטופס הזה משמש לדיווח על הכנסות ומס שנוכה, ולבקשה להחזר.
• טופס 106: זהו טופס ריכוז שכר שנתי שמספק המעסיק. הטופס מציג את כל ההכנסות שניתנו לכם במהלך השנה, את הסכומים שנוכו עבור מס הכנסה ואת הניכויים האחרים שבוצעו.
• אישורי ניכוי מס במקור: אישורים אלה מסופקים על ידי כל גורם שניכה מס במקור מהכנסות שלכם, כמו בנקים, חברות השקעות וכו’.
• אישורים על הוצאות מוכרות: אם אתם זכאים להוצאות מוכרות, כמו הוצאות רפואיות, לימודים או תרומות, עליכם לצרף את האישורים המתאימים.
• אישורים על תשלומים לקופות גמל וקרנות השתלמות: אם ביצעתם תשלומים לקופות גמל או קרנות השתלמות, יש לצרף אישורים על כך.
• אישורים על הכנסות נוספות: אם יש לכם הכנסות נוספות מעבר לשכר, כמו דמי שכירות, דיבידנדים או רווחים מהשקעות, יש לצרף את האישורים הרלוונטיים.

חשוב לציין:

• שינויים בטפסים: רשות המסים עשויה לשנות את הטפסים מעת לעת, לכן מומלץ לבדוק את האתר הרשמי של רשות המסים לקבלת המידע העדכני ביותר.
• ייעוץ מקצועי: אם אתם מתקשים להבין את הטפסים או למלא אותם כראוי מומלץ לפנות לחברה המתמחה בהחזרי מס או ביעוץ מקצועי אחר

איך אנחנו ב TAXUP נעזור לכם בהחזרי המס?

חברת החזרי מס מקצועית היא כמו קוסם שמבין את שפת המס ומעביר את הכסף שלכם אליכם.

חוקי המס בישראל מורכבים ומשתנים לעיתים קרובות. גם אם אתם חושבים שאתם מבינים את הנושא, סביר להניח שישנם ניואנסים וחישובים שאתם עלולים לפספס. חברתנו בעלת ידע רב ומקצועי, תוכל למצוא את כל ההטבות והזיכויים שמגיעים לכם, גם אם הם נסתרים מעיניכם.

הנה כמה סיבות מדוע כדאי לפנות אלינו:

• מומחיות: צוות המומחים שלנו מעודכן בכל החידושים והשינויים בחוקי המס, הצוות שלנו יבטיח שתקבלו את כל מה שמגיע לכם על פי החוק.
• חיסכון בזמן: אנחנו ניטול על עצמנו את כל הבירוקרטיה, כך שתוכלו להתפנות לעיסוקים אחרים.
• שירות אישי: אנו מספקים ללקוחותינו ליווי צמוד בכל אורך התהליך, החל מאיסוף המסמכים ועד לקבלת ההחזר.
• מקסימום החזר: אנו נעשה הכל כדי להבטיח שתקבלו את ההחזר הגבוה ביותר האפשרי, בהתאם לחוק.
• שקט נפשי: כאשר פונים לחברת החזרי מס מקצועית, אתם יכולים להיות בטוחים שהכל נעשה בצורה נכונה ומקצועית.
• חיסכון בכסף: על פניו, נראה שפנייה לחברה כרוכה בעלות. אך חשוב לזכור, שהחזר המס שתקבלו תיהיה גבוה יותר באופן משמעותי אם תיעזרו במומחים כמונו

מה אנחנו עושים בשבילכם

• בדיקה פשוטה ומהירה לזכאות להחזרי מס (100% דיגיטלית, ללא צורך בנציג)
•  בדיקה חינמית – לא גובים כסף על פתיחת תיק ולא על דמי הגשה
• איסוף כל המסמכים הנדרשים לביצוע בקשת ההחזר (טפסי 106, דוחות, אישורים ועוד..)
•  בדיקת רואה חשבון – הצלבת כל הנתונים של הלקוח עבור 6 שנות המס אחרונות
• התעסקות עם כל הבירוקרטיה מול רשות המיסים
•  קבלת תשובה על גובה ההחזר (אם קיים) (אם קיים חוב אדם פרטי לא ידע על כך ויגיש בקשה למס הכנסה ואז הוא בעצם “יעיר את המתים”, אנחנו יודעים “לחסוך” את הטעות הזאת)
• הגשת התיק לרשויות המס
• מעקב מתמיד לאורך כל שלבי הטיפול בתיק מול הרשויות
•  עדכון שוטף בווטסאפ לאורך כל התהליך עד לקבלת הכסף אל חשבון הבנק של הלקוח
• אזור אישי בו הלקוח יוכל להיות מעודכן על שלבי התהליך
• והכי חשוב! לא קיבלת? לא שילמת!

אל תוותרו על הכסף שלכם!

פנו אלינו עוד היום, לחצו כאן!

TAXUP – החזר מס קל, מהיר ובטוח.

אל תתפשרו על הכסף שלכם!