הגשת החזר מס: 5 שלבים שיסדרו לכם את הראש

שלב שני: איסוף המסמכים הדרושים להגשת החזר מס

לאחר שבדקתם את זכאותכם וקיבלתם אישור או הבנה כי יש לכם אפשרות לקבל כסף מתהליך הגשת החזר המס. השלב הבא הוא לאסוף את כל המסמכים הנדרשים. איסוף מסמכים מלא ומדויק הוא קריטי לתהליך הגשת החזר מס. שכן כל מסמך שלא יוגש עשוי לעכב את התהליך או אפילו לגרום לדחיית הבקשה. בואו נסקור את המסמכים החשובים ביותר לתהליך זה ומה עליכם להכין.

אילו מסמכים דרושים להגשת החזר מס?

1. טופס 106 מהמעביד.
   זהו הטופס הבסיסי והחשוב ביותר. טופס 106 הוא אישור שנתי שמעביד חייב לספק לכל עובד, ובו מפורטים כל הנתונים הכספיים הנוגעים להעסקה. כגון הכנסה חודשית, ניכויי מס הכנסה, ביטוח לאומי וביטוח בריאות. הטופס מסכם את כל הכנסותיכם בשנה מסוימת ומאפשר לרשויות המס לבחון אם ניכוי המס שבוצע במהלך השנה היה גבוה מדי.
2. אישורים על הפקדות לקרנות השתלמות, קופות גמל ופנסיה.
   הפקדות לקרנות השתלמות, קופות גמל ופנסיה מעניקות לרוב הטבות מס. אם הפקדתם כספים באופן עצמאי מעבר למה שנוכה מהשכר, ייתכן שתהיו זכאים להחזרי מס נוספים. יש לצרף אישורים שנתיים על ההפקדות הללו כדי למצות את כל ההטבות המגיעות לכם.
3. קבלות על תרומות.
   אם תרמתם למוסדות מוכרים על פי סעיף 46 לפקודת מס הכנסה, מגיע לכם החזר מס על כך. יש לצרף קבלות על התרומות, שמכילות את שם המוסד, תאריך התרומה והסכום שנתרם.
4. אישורי לימודים.
   אם למדתם במוסד להשכלה גבוהה או במוסד להכשרה מקצועית, יש לצרף אישורי לימודים או תעודות רלוונטיות. חלק מהשכירים זכאים לנקודות זיכוי בשל לימודים אקדמיים או לימודים להכשרה מקצועית, אך יש להוכיח את הזכאות הזו על ידי הצגת האישורים המתאימים.
5. אישורים רפואיים או אישורים על נכות.
   במידה ואתם או ילדכם נמצאים במצב בריאותי שמקנה זכאות להטבת מס, חשוב לצרף אישורים רפואיים. או אישורים על אחוזי הנכות שהוכרו על ידי המוסד לביטוח לאומי. גם הורים לילדים עם צרכים מיוחדים יכולים להיות זכאים להטבות מס אם יצרפו את האישורים הנכונים.
6. אישורי הכנסה נוספים.
   אם היו לכם הכנסות נוספות במהלך השנה, חשוב לצרף אישורים על הכנסות אלו. כך תוכלו להבטיח שחישוב המס יכלול את כל המקורות הרלוונטיים ולא ייווצרו חוסרים או פערים.
7. טפסי 161 במקרים של סיום העסקה או פיצויי פיטורין.
   אם עזבתם מקום עבודה במהלך השנה וקיבלתם פיצויי פיטורין, יש להציג טופס 161. (הודעת מעביד על סיום עבודה) או טופס 161א (הודעת עובד על סיום עבודה). כדי לוודא שניכוי המס שבוצע היה בהתאם לחוק ולא נגרם ניכוי יתר.

איך לארגן את המסמכים להגשה מסודרת?

לאחר שאספתם את כל המסמכים הדרושים, מומלץ לארגן אותם לפי קטגוריות ולהבטיח שהכול מסודר וברור. אפשר לסדר את המסמכים לפי תאריך, נושא או חשיבות. העיקר שיהיה סדר, כדי להקל עליכם ועל רשות המיסים בתהליך. כמו כן, כדאי לצלם ולסרוק את כל המסמכים ולשמור עותקים דיגיטליים. כך שתוכלו להגיש אותם גם דרך מערכות מקוונות במקרה הצורך.

שלב שלישי: מילוי והגשת הבקשה להחזר מס

לאחר שסיימתם את איסוף כל המסמכים הדרושים, השלב הבא בתהליך הוא מילוי והגשת הבקשה להחזר מס. זהו השלב שבו עליכם למלא טופס ייעודי, בו תפרטו את כל המידע הכספי והרלוונטי הנוגע להכנסות, לניכויים ולהקלות המגיעות לכם. מילוי הבקשה בצורה נכונה ומדויקת יכול להיות ההבדל בין קבלת החזר מהירה לעיכוב בטיפול או דחיית הבקשה.

איך למלא את הבקשה להחזר מס?

הבקשה להחזר מס נעשית על ידי מילוי טופס 135 – טופס דיווח שנתי לשכירים שאינם חייבים בהגשת דו”ח שנתי. את הטופס ניתן למלא לבד או להיעזר בשירות של חברה מקצועית.

בטופס יש למלא מספר סעיפים מרכזיים:

1. פרטים אישיים
   הסעיף הראשון בבקשה כולל את הפרטים האישיים שלכם – שם, כתובת, מספר זהות ומספר חשבון בנק שבו תרצו לקבל את ההחזר. חשוב מאוד לוודא כי כל הפרטים האישיים מלאים ומדויקים, שכן טעויות בפרטים אלו עלולות לגרום לעיכובים בקבלת ההחזר.
2. פרטי הכנסות
   בשלב זה תצטרכו לפרט את כלל הכנסותיכם מהשנה עבורה אתם מבקשים את ההחזר. יש לציין את ההכנסות ממשכורת מעבודה רגילה, כמו גם הכנסות נוספות אם ישנן – כגון הכנסות מנכסים, רווחים משוק ההון או הכנסות מעסקים אחרים. חשוב להיות מדויקים ככל האפשר ולא לדלג על שום מקור הכנסה, שכן כל חוסר דיוק עלול לעורר שאלות מצד רשות המסים.
3. פרטי ניכויים וזיכויים
   בסעיף זה תציינו את כל ההטבות, הניכויים והזיכויים שאתם זכאים להם. כאן נכנסים כל פרטי הקרנות, התרומות, הלימודים או כל מידע רלוונטי אחר שיכול להוביל להקלות במס. יש לציין את ההוצאות וההשקעות שניתן לקזז לצורך הפחתת תשלום המס, כמו למשל הפקדות לקרנות פנסיה או תרומות למוסדות מוכרים.
4. צירוף המסמכים
   לצד מילוי הטופס, חשוב לצרף את כל המסמכים התומכים שמוכיחים את הניכויים, ההכנסות והזיכויים המפורטים בטופס. מסמכים אלה הם ההוכחות לכך שאתם עומדים בקריטריונים ומגיע לכם ההחזר. בלי מסמכים תומכים, עלול להיות מצב שבו בקשתכם תידחה או תעוכב להשלמת המידע.

איך להגיש את הבקשה?

לאחר מילוי הטופס וצירוף כל המסמכים, ניתן להגיש את הבקשה באחת מהדרכים הבאות:

1. הגשה מקוונת
   כיום ניתן להגיש את הגשת החזר המס דרך אתר רשות המסים. ההגשה המקוונת נוחה ומהירה, וניתן לעקוב אחר סטטוס הבקשה בצורה פשוטה דרך חשבונכם האישי באתר.
2. הגשה ידנית באמצעות הדואר
   אם אתם מעדיפים לא להגיש את הבקשה באינטרנט, ניתן להגיש אותה דרך הדואר על ידי שליחה למשרד מס ההכנסה הרלוונטי. במקרה זה, כדאי לשמור העתק של הבקשה ומסמכי ההגשה, ולשלוח את הבקשה בדואר רשום כדי לוודא שהיא אכן התקבלה.
3. הגשה בעזרת חברה מקצועית
   הגשה באמצעות חברות המתמחות בהחזרי מס, חברות מהסוג הזה יוכלו לעקל עליכם בתהליך ולעשות לכם סדר וראש שקט!

מילוי לא נכון של הבקשה עלול לגרום לעיכובים משמעותיים בקבלת ההחזר ואף לדחיית הבקשה. לכן, יש להקפיד על מילוי כל השדות הנדרשים, לבדוק את הדיוק של המסמכים המצורפים ולוודא כי כל הפרטים הנדרשים אכן מופיעים בטופס. פנייה מקצועית יכולה להבטיח שהבקשה תוגש בצורה תקינה ושהחזר המס יגיע אליכם במהירות.

שלב רביעי: מעקב אחר התהליך

לאחר שמילאתם והגשתם את הבקשה להחזר מס, השלב הבא בתהליך הוא מעקב אחר הטיפול בבקשה. המעקב חשוב כדי לוודא שהבקשה מתקדמת בצורה חלקה ולא מתעכבת עקב חוסר במסמכים, טעויות במידע או שאלות מצד רשות המסים. שלב זה מאפשר לכם להיות מעודכנים בכל שלב, לזהות אם יש בעיות ולוודא שקבלת ההחזר הכספי מתבצעת בזמן.

מדוע מעקב אחר הבקשה להחזר מס הוא חשוב?

מערכת המס עלולה לעיתים לדרוש זמן רב לטיפול בבקשות, במיוחד בתקופות עמוסות, כגון לאחר תום שנת המס. ישנם מספר סיבות שמעקב יכול להיות קריטי:

1. חוסר במסמכים
   לעיתים, רשות המסים מזהה כי חסרים מסמכים או פרטים הכרחיים להשלמת הגשת החזר המס. במקרים כאלה, תישלח אליכם בקשה להשלמת המסמכים, ולכן חשוב לעקוב אחרי התהליך ולספק את המסמכים בהקדם.
2. טעויות או הבהרות נוספות
   טעויות קטנות כמו מילוי שגוי של פרטים אישיים, חישובים לא מדויקים או אי-בהירות כלשהי יכולות להוביל לעיכוב. רשויות המס עשויות לפנות אליכם כדי לקבל הבהרות או תשובות נוספות, ומעקב קבוע יכול לעזור לכם לזהות את הפניות הללו בזמן ולהגיב עליהן במהירות.
3. זירוז התהליך
   במידה ורשות המסים מזהה טעויות בבקשה, היא יכולה להשהות את התהליך עד לקבלת מידע נוסף. ביצוע מעקב יכול להוביל לזירוז הטיפול על ידי כך שאתם זמינים להשיב לכל שאלה או להמציא כל מסמך נוסף שנדרש. התגובה המהירה שלכם תעזור לקדם את התהליך ולמנוע עיכובים נוספים.

איך ניתן לבצע מעקב אחר הבקשה?

1. מעקב באתר רשות המסים
   רשות המיסים מציעה אפשרות מעקב אונליין אחר סטטוס הבקשה באמצעות חשבון אישי באתר. במידה והגשתם את הבקשה להחזר מס דרך המערכת המקוונת, תוכלו לבדוק שם את מצב הבקשה בכל עת. תוכלו לבדוק אם הבקשה תקבלה ולהתעדכן האם יש בקשות להשלמות או מסמכים חסרים.
2. תקשורת עם סניף המס
   אם הגשתם את הבקשה בדואר, ניתן ליצור קשר עם הסניף הרלוונטי של רשות המסים ולברר מהו סטטוס הבקשה. יש לציין כי קבלת תשובות במקרה זה עשויה לקחת זמן, במיוחד במידה ומדובר בתקופה עמוסה.
3. מעקב באמצעות חברה מקצועית
   אם בחרתם להגיש את הבקשה להחזר מס בעזרת חברה מקצועית החברה תבצע עבורכם את המעקב ותוודא שהבקשה מתקדמת במהירות ובצורה חלקה. חברות אלו מקיימות קשר ישיר עם רשות המסים ויכולות לסייע בתגובה מהירה במידה ויש צורך בהשלמות או בהבהרות נוספות.

מה לעשות אם הבקשה מתעכבת?

אם חלף זמן רב מאז הגשת הבקשה ולא קיבלתם כל עדכון, ניתן לנקוט בכמה צעדים:

1. בדיקה חוזרת באתר
   התחברו לחשבון האישי שלכם באתר רשות המיסים. בדקו האם מופיעות שם הערות, בקשות נוספות או הסבר לגבי עיכוב הבקשה.
2. פנייה טלפונית לסניף המס
   ניתן לפנות טלפונית לסניף המס ולברר ישירות מהו מצב הבקשה ומהן הסיבות האפשריות לעיכוב. במקרים רבים, עיכוב נובע ממחסור בכוח אדם או עומס בעונות מסוימות, אך כדאי לבדוק אם יש משהו ספציפי שמעכב את בקשתכם.
3. קבלת עזרה מקצועית
   אם אתם מרגישים שהתהליך מתעכב יתר על המידה, מומלץ לפנות לעזרה מקצועית מחברות המתמחות בהחזרי מס. חברות אלה יכולות לבצע בדיקות מעמיקות ולבדוק אם ישנה בעיה מסוימת בעיבוד הבקשה.

כמה זמן לוקח לקבל את ההחזר?

בדרך כלל, תהליך הגשת הבקשה להחזר מס ועד לקבלת הכסף בחשבון אורך מספר חודשים, אך פרק הזמן יכול להשתנות בהתאם לעומס ברשות המסים, תקינות המסמכים והמידע שסיפקתם. מעקב קבוע אחר הבקשה יכול לעזור להאיץ את התהליך ולהבטיח שאתם מקבלים את ההחזר בהקדם האפשרי.

שלב חמישי: קבלת ההחזר

אחרי שסיימתם לעבור את כל השלבים הנדרשים בתהליך הגשת החזר מס – מבדיקת הזכאות, דרך איסוף המסמכים, מילוי הבקשה וביצוע מעקב – השלב האחרון והמתגמל ביותר הוא קבלת ההחזר הכספי שמגיע לכם. זהו השלב שבו תקבלו את הסכום ישירות לחשבון הבנק, כך שתוכלו ליהנות מההטבות שהשגתם בעקבות הבדיקה המקיפה והמילוי הנכון של הבקשה.

איך מתקבלת ההחלטה על סכום ההחזר?

במהלך בחינת הבקשה, רשות המיסים בודקת את כל הפרטים. את כל המסמכים והנתונים שהגשתם. והיא בוחנת אם נעשו טעויות בניכוי המס לאורך השנה או האם מגיעים לכם החזרים על סמך הקלות וזיכויים שונים. סכום ההחזר נקבע לפי:

1. גובה ניכויי המס במהלך השנה
   לעיתים קרובות, שכירים משלמים מס גבוה מכפי שנדרש בפועל. הסיבות לכך יכולות להיות מגוונות – בין אם בשל עבודה חלקית, חופשות ארוכות, ניכויים גבוהים מהכנסה או אפילו בגלל שינויים במצב המשפחתי או הכלכלי שלא נלקחו בחשבון.
2. הקלות וזיכויים שנצברו
   במקרים שבהם מגיעים לכם הקלות או זיכויים כמו תרומות, תשלומים לקרנות פנסיה פרטיות, תעודות לימודים או מצב בריאותי מיוחד – רשויות המס יוסיפו את ההטבות הללו לחישוב הסופי. כל נקודת זיכוי או ניכוי תורמת להגדלת סכום ההחזר.
3. הכנסות נוספות וניכויים אחרים
   רשות המסים עשויה לקחת בחשבון גם הכנסות נוספות או ניכויים על בסיס השקעות ונכסים, קופות גמל, או הכנסות מדיבידנדים וניירות ערך, וכך להשפיע על הסכום הסופי.

איך תקבלו את ההחזר?

ההחזר מופקד ישירות לחשבון הבנק שציינתם בטופס הבקשה להחזר המס. חשוב מאוד לוודא שהפרטים הבנקאיים שהזנתם מדויקים. כדי להבטיח שהסכום יופקד ללא בעיות. במקרים מסוימים, ייתכן שתתבקשו לאמת את פרטי החשבון לפני ההעברה, במיוחד אם מדובר בסכומים גבוהים.

כמה זמן לוקח לקבל את ההחזר לחשבון?

הזמן הנדרש לקבלת ההחזר משתנה ותלוי במספר גורמים, כגון עומס העבודה של רשות המסים והתקופה בשנה שבה הגשתם את הבקשה. בדרך כלל, התהליך לוקח כמה חודשים, אך במקרים מסוימים הוא יכול להימשך יותר, במיוחד אם הבקשה הוגשה בעונות עמוסות כמו סוף השנה או אם נדרשו הבהרות ומסמכים נוספים.

כיצד לעקוב אחרי ההחזר?

במידה ולא קיבלתם את ההחזר לאחר זמן סביר, מומלץ לבדוק את סטטוס הבקשה. בדיקה דרך האתר של רשות המיסים או לפנות לסניף המס הרלוונטי כדי לברר מה מצב ההחזר.

מה לעשות עם ההחזר שהתקבל?

ההחזר הכספי הוא הזדמנות מצוינת לחיסכון או לשימוש למטרות חשובות. תוכלו להשתמש בכסף לכל מיני מטרות. כדי להשקיע, לכסות חובות, לשים בתוכנית חיסכון או אפילו לפנק את עצמכם ואת המשפחה. קבלת ההחזר מהווה סיום לתהליך הממושך שביצעתם. היא מבטיחה שאתם לא מפספסים סכומים שמגיעים לכם לפי החוק.