שכירים רבים אינם מודעים לכך שבמהלך השנה עשויים להיגבות מהם תשלומי יתר למס הכנסה. לעיתים קרובות הם זכאים להחזר מבלי לדעת זאת. בירור החזר מס הוא תהליך חיוני. הוא יכול לעזור לכם לבדוק אם שילמתם יותר מדי מס ולדרוש את ההחזרים שמגיעים לכם. במאמר זה נעסוק בשלבי הבירור, נדון במצבים שונים בהם כדאי לבדוק את זכאותכם להחזר.
טעויות נפוצות בהחזרי מס שכדאי להימנע מהן.
כשמדובר בבירור החזר מס, ישנם מספר טעויות נפוצות ששכירים ועסקים קטנים מבצעים. טעויות אלה עלולות להוביל להפסד כספים משמעותיים:
- אי-הגשת בקשה להחזר מס עקב חוסר מודעות: אנשים רבים כלל לא מודעים לאפשרות שלהם לקבל החזר. כתוצאה מכך מאבדים כסף.
- אי-שימוש בזיכויים והטבות: ישנם זיכויים שמגיעים על הוצאות חינוך, אבטלה, שירות צבאי ועוד. רבים מפספסים אותם כי אינם מודעים לזכאות.
- חוסר דיוק בפרטים: פרטים שגויים בבקשה להחזר עלולים לגרום לעיכוב בהחזר או אף לדחייתו.
כיצד ניתן להגדיל את ההחזר?
כדי להפיק את המרב מהחזר המס, כדאי לעקוב אחרי ההוצאות השנתיות ולבצע בירור מלא. הנה כמה צעדים להגדלת ההחזר:
- שמירת מסמכים: הכנת כל המסמכים הרלוונטיים. כגון אישורים על תרומות, הוצאות רפואיות ומידע על מצב משפחתי, יכולה לסייע בהגברת הסיכוי לקבלת החזר גבוה.
- בדיקת זכאות אישית: מומלץ לבחון אם ישנם שינויים כלשהם במהלך השנה שמשפיעים על הזכאות. כמו החלפת מקום עבודה, גירושין או תוספות במשפחה.
- מעקב שנתי: כדאי לבצע בירור מס שנתי ולא להמתין שנים רבות. כל שנה חדשה יכולה להוות הזדמנות לבדוק אם מגיע לכם החזר נוסף.
חשיבותו של בירור מס שנתי
רבים טועים לחשוב שבדיקה חד-פעמית מספיקה. אך שינויים בחוקי המס ובנסיבות האישיות יכולים לשנות את זכאותכם. ביצוע בירור החזר מס אחת לשנה יכול להבטיח שאינכם מפסידים החזרים משמעותיים.
דוגמאות למצבים שבהם כדאי לבצע בירור החזר מס.
כמה מהמצבים הנפוצים בהם כדאי לבצע בירור החזר מס כוללים:
- עבודה מחוץ לארץ: אם עבדתם בחו”ל במשך תקופה מסוימת, ייתכן שמגיע לכם החזר מס בשל הכנסות לארץ.
- תשלומי יתר במס הכנסה: לעיתים מחושבים תשלומי המס על בסיס שנתי גבוה יותר מההכנסות בפועל, כך שתשלומי יתר מתגלים עם הזמן.
- שירות מילואים או שירות צבאי: החזרים יכולים להינתן בגין שירות פעיל במילואים.
האם מומלץ לבצע בירור החזר מס לבד?
בירור החזר מס יכול להיעשות באופן עצמאי, אך תהליך זה עלול להיות מסובך ומעיק למי שאינו מכיר את חוקי המס לעומק.
השפעת המצב האישי על זכאות להחזר מס
שינויים במצב האישי יכולים להשפיע על חובת המס שלכם ולכן גם על זכאותכם להחזר מס. למשל:
- נישואין או גירושין: זוגות נשואים יכולים ליהנות מהטבות מס מסוימות, ולכן בירור החזר מס לאחר שינוי במצב המשפחתי יכול להיות משתלם.
- הולדת ילד: משפחות עם ילדים זכאיות להטבות מס שונות, במיוחד כשמדובר במשפחות עם ילדים מתחת לגיל מסוים או ילדים עם צרכים מיוחדים.
- שירות צבאי או לאומי: גם שירות צבאי או לאומי יכול להשפיע על זכאות להחזר, עם הטבות המס הניתנות על בסיס תרומה לקהילה.
איך משפיעים שינויים בקריירה על החזר מס?
בכל פעם שמתרחשים שינויים בתעסוקה, בין אם בהכנסות, בתנאי השכר או במעבר לתפקידים חדשים, יש לבצע בירור החזר מס כדי לוודא שלא שילמתם מס יתר. דוגמאות לכך כוללות:
- עבודה חלקית: מי שעובד במשרה חלקית או משתנה באופן תדיר עלול לשלם מס יתר, שכן תשלומי המס נגזרים מהכנסות שנתיות ממוצעות.
- מעבר בין עבודות: תקופות מעבר בין עבודות או תקופות של חוסר תעסוקה עשויות להוביל לחיוב יתר במס, ולכן כדאי לבצע בדיקה בכל סוף שנה.
- עבודה כעצמאי: עצמאים יכולים לנצל הוצאות מוכרות שונות כדי להפחית את חבות המס שלהם, ולכן חשוב לבדוק מדי שנה האם ניתן לקבל החזר על תשלומים שבוצעו.
אילו הוצאות מוכרות לצורך החזר מס?
הוצאות מוכרות הן הוצאות המוכרות על ידי מס הכנסה לצורך הקטנת חבות המס, ויכולות לשמש לצורך בירור החזר מס. חלק מההוצאות הללו כוללות:
- הוצאות חינוך: הוצאות על לימודים אקדמיים, הכשרה מקצועית וקורסים מוכרים במקרים מסוימים.
- הוצאות רפואיות: עבור מי שנזקק להוצאות רפואיות משמעותיות, ניתן לבדוק אם קיימת זכאות להחזר מס.
- הוצאות הקשורות לעסק: עצמאים יכולים לנכות הוצאות עסקיות כגון שכירות, ציוד משרדי והוצאות על פרסום ושיווק.
חשיבות של שמירת מסמכים
שמירת מסמכים נחשבת לאחת הדרכים הבסיסיות להבטחת החזר מס מרבי. אנשים רבים מאבדים זכויות להחזר בגלל חוסר במסמכים הנדרשים. הנה כמה טיפים שיעזרו לכם לשמור על סדר:
- תיק מסמכים שנתי: רצוי לשמור את כל התלושים, קבלות, ואישורים במקום אחד לאורך השנה.
- צילום ושמירה דיגיטלית: באמצעות כלים דיגיטליים ניתן לצלם את המסמכים ולשמור אותם במאגר מסמכים דיגיטלי מאובטח.
- בדיקה תקופתית: מעבר שנתי על המסמכים יכול לסייע לזהות הוצאות מוכרות ולהגיש בקשות להחזר מס לפני שתוקפן פג.
מיתוסים על החזרי מס
ישנם מיתוסים רבים סביב נושא בירור החזר מס, וביניהם:
- “רק בעלי הכנסות גבוהות יכולים לקבל החזרי מס”: זהו מיתוס. רבים מההחזרים מיועדים דווקא לשכירים ולעצמאים עם הכנסות ממוצעות.
- “בירור החזר מס הוא תהליך מסובך”: כיום, עם חברות כמו טקסאפ, התהליך פשוט ומהיר.
- “אם יש לי החזר מס, מס הכנסה יפנה אליי”: בפועל, החזרי מס לא יינתנו מיוזמת מס הכנסה; צריך להגיש בקשה מסודרת כדי לבדוק זכאות.
כיצד משפיעים שינויים בחקיקה על החזרי מס?
חוקי המס מתעדכנים מעת לעת, כאשר המדינה מעדכנת תקנות ומוסיפה הטבות מס שונות. חשוב לבצע בירור החזר מס גם על סמך השינויים הללו, מאחר והם יכולים להרחיב את הזכאות להחזר. למשל, במקרים של הטבות מס חדשות לסטודנטים, תוספות לזיכויים בעקבות מחלות או מצב כלכלי.
מה לעשות במקרה של דחיית בקשת החזר?
אם הבקשה להחזר מס נדחתה, ניתן להגיש ערעור, במיוחד אם נדחתה עקב חוסר במסמכים או מידע חסר. התייעצות עם מומחה מס יכולה לסייע בהשלמת המידע הנדרש ולהגביר את הסיכוי לאישור הבקשה.
איך אנחנו ב TAXUP נעזור לכם בהחזרי המס?
חברת החזרי מס מקצועית היא כמו קוסם שמבין את שפת המס ומעביר את הכסף שלכם אליכם.
חוקי המס בישראל מורכבים ומשתנים לעיתים קרובות. גם אם אתם חושבים שאתם מבינים את הנושא, סביר להניח שישנם ניואנסים וחישובים שאתם עלולים לפספס. חברתנו בעלת ידע רב ומקצועי, תוכל למצוא את כל ההטבות והזיכויים שמגיעים לכם, גם אם הם נסתרים מעיניכם.
הנה כמה סיבות מדוע כדאי לפנות אלינו:
- מומחיות: צוות המומחים שלנו מעודכן בכל החידושים והשינויים בחוקי המס, הצוות שלנו יבטיח שתקבלו את כל מה שמגיע לכם על פי החוק.
- חיסכון בזמן: אנחנו ניטול על עצמנו את כל הבירוקרטיה, כך שתוכלו להתפנות לעיסוקים אחרים.
- שירות אישי: אנו מספקים ללקוחותינו ליווי צמוד בכל אורך התהליך, החל מאיסוף המסמכים ועד לקבלת ההחזר.
- מקסימום החזר: אנו נעשה הכל כדי להבטיח שתקבלו את ההחזר הגבוה ביותר האפשרי, בהתאם לחוק.
- שקט נפשי: כאשר פונים לחברת החזרי מס מקצועית, אתם יכולים להיות בטוחים שהכל נעשה בצורה נכונה ומקצועית.
- חיסכון בכסף: על פניו, נראה שפנייה לחברה כרוכה בעלות. אך חשוב לזכור, שהחזר המס שתקבלו תיהיה גבוה יותר באופן משמעותי אם תיעזרו במומחים כמונו
מה אנחנו עושים בשבילכם
- בדיקה פשוטה ומהירה לזכאות להחזרי מס (100% דיגיטלית, ללא צורך בנציג)
- בדיקה חינמית – לא גובים כסף על פתיחת תיק ולא על דמי הגשה
- איסוף כל המסמכים הנדרשים לביצוע בקשת ההחזר (טפסי 106, דוחות, אישורים ועוד..)
- בדיקת רואה חשבון – הצלבת כל הנתונים של הלקוח עבור 6 שנות המס אחרונות
- התעסקות עם כל הבירוקרטיה מול רשות המיסים
- קבלת תשובה על גובה ההחזר (אם קיים) (אם קיים חוב אדם פרטי לא ידע על כך ויגיש בקשה למס הכנסה ואז הוא בעצם “יעיר את המתים”, אנחנו יודעים “לחסוך” את הטעות הזאת)
- הגשת התיק לרשויות המס
- מעקב מתמיד לאורך כל שלבי הטיפול בתיק מול הרשויות
- עדכון שוטף בווטסאפ לאורך כל התהליך עד לקבלת הכסף אל חשבון הבנק של הלקוח
- אזור אישי בו הלקוח יוכל להיות מעודכן על שלבי התהליך
- והכי חשוב! לא קיבלת? לא שילמת!
אל תוותרו על הכסף שלכם!
פנו אלינו עוד היום, לחצו כאן!
TAXUP – החזר מס קל, מהיר ובטוח.
אל תתפשרו על הכסף שלכם!
